Estrategia de Asignación de Activos
Simulador de Rebalanceo de Cartera
Mantener la asignación de activos (Asset Allocation) es la decisión más determinante en la rentabilidad y el riesgo a largo plazo. Introduce la composición de tu cartera y calcula las órdenes exactas para volver a tu equilibrio óptimo.
Composición actual y objetivo
Resumen global de cartera
0 €
Valor actual: 0 €
Total a comprar
+0 €
Total a vender
-0 €
Visualización del rebalanceo: antes vs después
Ponderación actual frente al asset allocation objetivo.
1. Asignación actual (antes)
Actual90.000 €
2. Asignación objetivo (después)
Objetivo0 €
Órdenes sugeridas para ejecutar el rebalanceo
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¿Por Qué es Fundamental Rebalancear tu Cartera Periódicamente?
Con el paso del tiempo, los activos que más suben aumentan su peso relativo en la cartera, elevando el nivel de riesgo global. El rebalanceo permite:
- Comprar barato y vender caro de forma sistemática: Desinvierte de activos sobrecalentados para comprar activos rezagados con mayor margen de revalorización.
- Control estricto de la volatilidad: Evita que una posición ganadora monopolice el riesgo del patrimonio familiar.
- Rebalanceo mediante aportaciones de liquidez: Si utilizas dinero nuevo cada mes para comprar únicamente los activos infraponderados, logras rebalancear sin generar plusvalías fiscales tributables en el IRPF.
Donde Delta Vi es el importe a comprar o vender del activo i, w* es su peso objetivo y Cnuevo la aportación de liquidez.
Preguntas frecuentes sobre rebalanceo
¿Por qué es importante rebalancear una cartera de inversión?
El rebalanceo restablece la asignación de activos deseada (Asset Allocation), controlando el riesgo de la cartera y forzando la disciplina sistemática de vender activos caros y comprar activos rezagados.
¿Cómo rebalancear sin incurrir en peaje fiscal?
Dirigir el efectivo nuevo solo a lo que está por debajo del peso evita la venta. Si el efectivo no cubre el hueco, el desvío se queda. Una venta sí puede generar IRPF del ahorro sobre la plusvalía.